Financie 1

O fonde

Fond ČSOB Financie 1 je akciový fond ktorý investuje do 30 spoločností z celého sveta ktoré pôsobia vo finančnom sektore. Investuje do bánk, poisťovní, zaisťovní alebo spoločností poskytujúcich ine finančné služby. Ide napríklad o spoločnosti ako Allianz, Swiss Re, Zurich Insurance Group, Macquarie, BNP Paribas a ďalšie.

Zaujímavosťou tohto fondu je, že má obmedzený potenciálny zisk ale aj potenciálnu stratu.

Tento fond má obmedzené trvanie. To znamená, že v deń splatnosti fondu (30.4.2024) Vám bude vyplatená Vaša investícia, či už so ziskom alebo so stratou. Vystúpiť z fondu však môžete aj pred jeho splatnosťou.

Jeho maximálna potenciálna strata (ak vo fonde budete mať investované do jeho splatnosti) je 10%. Akúkoľvek stratu nad 10% ponesie správca fondu. Napríklad ak by Vaša investícia €10,000 pri splatnosti fondu klesla na €8000 (-20%), správca fondu Vám v deň splatnosti vyplatí €9000 (-10%). V tejto sume nie sú zarátané iné poplatky ako napr. vstupný poplatok.

Jeho potenciálny maximálny zisk je však taktiež obmedzený, a to dvoma spôsobmi:

1. Maximálny zisk je obmedzený na +60%. Ak návratnosť tohto fondu presiahne túto hranicu, povedzme 75%, Vám bude vyplatených maximálne 60% a zvyšok pripadá správcovi fondu.

2. Spoluúčasť na zisku. Ako investor sa podieľate na zisku len zo 75%, zvyšných 25% pripadá správcovi fondu. Teda v prípade ak hodnota fondu stúpne o +10%, +7.5% prináleží Vám a +2.5% správcovi fondu. Napríklad ak investujete €10,000 a hodnota fondu stúpne o +10% na €11,000, Vám prináleží €10,750 (7.5%).

Čiže všetok zisk fondu nad +60% prináleží správcovi fondu a 25% všetkého zisku do +60% taktiež prináleží správcovi fondu.

Keďže na zisku sa podieľate 75% spoluúčasťou, z nárastu 100% sa budete podieľať 75% (€17,500). Maximálny možný zisk je však obmedzený na 60% to znamená, že Vám bude vyplatených €16,000. V tejto sume nie sú zarátané poplatky ani dane.